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Investissement responsable : donner du sens à son épargne

15/06/2021

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Développement durable : enjeux environnementaux, capital humain, limitation de notre impact carbone, évolutions dans la gouvernance des entreprises... l’éthique dans nos investissements financiers continue de gagner en popularité en Europe.

Depuis le début de l’année 2021, près de la moitié de l’argent placé sur des fonds actions, via une assurance-vie ou un compte titre, l’a été sur des supports ISR (Investissement Socialement Responsables), selon une étude de la société d’analyse financière Quantalys. Sur les 4 premiers mois de l’année, cela représente déjà près des deux tiers de l’argent total placé en 2020. Ceci présume bien de l’appétit des investisseurs sur ces types de placement !

Pourquoi se tourner vers un investissement responsable ?

Depuis quelques années, et aujourd’hui plus encore, l'ISR (Investissement Socialement Responsable) s'impose comme un critère d'investissement. Les critères ESG (Environnementaux Sociaux et de Gouvernance) sont eux, des critères d'analyse permettant aux investisseurs d'évaluer la prise en compte du développement durable et des enjeux de long terme dans la stratégie des entreprises. L’enjeu « bas carbone » quant à lui, est l’enjeu de demain tant il est important, afin d’être « neutre carbon » d’ici 2050 de décarboner l’énergie, rénover les bâtiments, rendre les transports plus propres, réduire l’utilisation des pesticides, renforcer l’agriculture biologique, optimiser les ressources. Parallèlement, les fonds d'investissement manifestent un intérêt croissant pour ces enjeux durables et solidaires.

Quelques chiffres pour s’en assurer :

  • 88% des français placent l’impact social de leurs investissements avant le gain financier. (Enquête Epargnants 2018 d’Axa Investment Managers)
  • 66% des épargnants pensent que la finance durable est de nature à renforcer leur confiance dans la gestion de leur épargne. (Enquête Deloitte, mai 2019)
  • 11% seulement des épargnants craignent une sous-performance de l’investissement durable. (Enquête Deloitte, mai 2019)

La crise sanitaire a permis de tester les fonds de « finance responsable » habituellement considérés plus résistants. Et de fait, nous constatons une surperformance*, qu'il faudra confirmer à plus long terme.

Il y a de multiples mesures de relance gouvernementales effectivement orientées vers les infrastructures durables. L’action de chacun en tant qu’investisseur peut donc contribuer à un monde meilleur.

Nos fonds pour une finance responsable

Le Groupe La Française est un acteur engagé dans la finance responsable depuis plus de 10 ans. Il a développé des scores ESG pour les entreprises et mesure les émissions carbones. Ainsi, tous les investisseurs peuvent participer à la transition énergétique1.

LA FRANÇAISE OBLIGATIONS CARBON IMPACT :
fonds obligataire travaillant la thématique carbon

LA FRANCAISE LUX INFLECTION POINT CARBON IMPACT GLOBAL :
fonds action travaillant la thématique carbon

LA FRANCAISE LUX INFLECTION POINT ACTIONS EURO CAPITAL HUMAIN :
fonds action travaillant la thématique du capital humain

Assurances du Crédit Mutuel, notre compagnie d’assurance, est un acteur engagé, signataire de :

  • La Charte de développement durable de la Fédération Française des Assurances
  • Global Investor Statement on Climate Change (initiative des Nations Unies)
  • La Charte pour l’efficacité énergétique des bâtiments tertiaires publics et privés

De plus, la démarche RSE est totalement en phase avec les valeurs mutualistes du CMNE. De nombreux fonds sont également accessibles dans nos contrats d’assurance-vie (Plan Assurance Vie, Plan Capitalisation, Plan Assurance Jeune et PER Assurance Retraite)

CM-AM OBJECTIF ENVIRONNEMENT :
fonds actions ayant une thématique transverse visant à protéger l’Homme et son environnement

BL SUSTAINABLE HORIZON :
fonds flexible sur la thématique ESG

FUNDS FOR GOOD-GLOBAL FLEXIBLE SUSTAINABLE :
fonds obligataire sur la thématique ESG et reversant de l’argent pour participer activement à la création d’emplois en France

Ces supports en unités de compte ne comportent pas de garantie de capital. La valeur des parts est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse en fonction de l’évolution des marchés financiers : l’assureur s’engage uniquement sur le nombre de part net de frais du contrat et non sur la valeur de ces parts.

  • (1) Ces fonds sont éligibles en fonction du contrat détenu.
DOCUMENT COMMERCIAL A CARACTERE NON CONTRACTUEL

* Nos études internes montrent, que de fin mars 2020 au 6 mai 2020 pour l'univers de référence Euro Stoxx 600, les 10 % des sociétés ayant les meilleurs scores ESG ont des performances supérieures aux 90 % des sociétés ayant un score ESG moindre. La Française Asset Management - Société par Actions Simplifiée au capital de 17 696 676 € - RCS PARIS B 314 024 019 - Société de gestion de portefeuille agréée par l'AMF sous le n° GP 97-076 (www.amf-france.org). Adresse : 128 bd Raspail 75006 Paris Inflection Point by La Française Ltd - société de droit anglais enregistrée sous le numéro 08773186. Adresse : 78 Brook Street, London W1K 5EF, Royaume-Uni. Publication à caractère informatif destiné aux clients non professionnels au sens de la Directive MIF. Le Label ISR ne garantit pas la performance financière du fonds. Créé et soutenu par le ministère des Finances, le label ISR a pour objectif de rendre plus visible les produits d'investissement socialement responsables (ISR) pour les épargnants en France et en Europe. Les informations mentionnées ci-dessus ne sauraient constituer un conseil en investissement, une proposition d'investissement ou une incitation quelconque à opérer sur les marchés financiers. Les appréciations formulées reflètent l'opinion de leurs auteurs à la date de publication et ne constituent pas un engagement contractuel du Groupe La Française. Ces appréciations sont susceptibles d'évoluer sans préavis dans les limites du prospectus qui seul fait foi. Le Groupe La Française ne saurait être tenu responsable, de quelque façon que ce soit, de tout dommage direct ou indirect résultant de l'usage de la présente publication ou des informations qu'elle contient. Échelle de risque : Le SRRI (Synthetic Risk and Reward Indicator ou indicateur de risque et de rendement synthétique) révèle le classement du Fonds en fonction de son risque et de son rendement potentiel. Plus le Fonds se situe en haut de cette échelle, plus son rendement possible est élevé, mais plus son risque de subir des pertes est important. La Française Obligations Carbon Impact : compartiment d'une Société d'Investissement à Capital Variable agréée le 14/08/2018 de droit français relevant de la directive 2009/65/ CE. Le compartiment est issu de la fusion absorption du FCP La Française Obligations Europe SAI créé le 20/07/2010. La Française Lux - Inflection Point Carbon Impact Global : compartiment de la SICAV luxembourgeoise relevant de la directive 2009/65/CE. Le compartiment a été agréé par la CSSF le 18/05/15 et a été lancé le 15/06/15. Charte ISR et codes de transparence disponibles sur le site internet : www.la-francaise.com Coordonnées internet des autorités de tutelle : Autorité des Marchés Financiers (AMF) www. amf-france.org. ACPR www.acpr.banque-france.fr. Commercialisateurs : La Française AM Finance Services, entreprise d'investissement agréée par l'ACPR sous le n° 18673 et enregistré à l'ORIAS sous le n° 13007808 le 4 novembre 2016, Carte Professionnelle délivrée par la CCI Paris Ile-de-France sous le n°CPI 7501 2016 000 010432 - Transaction sur Immeubles et Fonds de commerce. Contrats d’assurance souscrits auprès de ACM VIE SA et ACM VIE SAM, entreprises régies par les Code des assurances.