L'offre Flexigestion

En détails

Une offre1 accessible en PEA Flexigestion et en compte titres Flexigestion

Dès 10 000 € dans le Plan d'épargne en actions Flexigestion et compte titres Flexigestion (ou 5 000 € + versements programmés de 100 € minimum par mois).

Les frais d'entrée sur les fonds Flexigestion sont offerts pour toute souscription en PEA et compte titres Flexigestion.

Quel que soit le montant de vos encours, un abonnement forfaitaire de 80 € par an vous sera facturé (tarif en vigueur au 1er février 2018).

Pour vous permettre de gérer au mieux vos opérations sur titres et de passer vos ordres de Bourse dans les meilleures conditions, le Crédit Mutuel vous informe avec précision du coût des produits et services qui vous sont proposés. Il s'est engagé à cette transparence par l'affichage de ses tarifs dans votre Caisse Crédit Mutuel et sur ce site.

Une offre également accessible en assurance-vie2

Flexigestion Patrimoine est disponible dans la plupart de nos contrats d'assurance-vie, en gestion libre et dans le Pack UC Flexi 50.

Le Pack UC Flexi 50 est une offre financière composée de deux supports - le fonds en euros pour 50% de l'investissement et le support en unités de compte Flexigestion Patrimoine2 pour 50%.

Il peut être sélectionné3 à l'occasion d'une adhésion, d'un versement libre, de versements programmés, ou d'un arbitrage.

Il est également éligible aux transferts dits « Fourgous » (loi n° 2005-842 du 26 juillet 2005) permettant de transformer un contrat d'assurance-vie monosupport euros en contrat multisupport, tout en conservant l'antériorité fiscale du contrat d'origine. Lors du transfert, le contrat multisupport d'arrivée doit détenir 20% d'unités de compte (UC), investies notamment en actions.

Les frais d'entrée sur le fonds Flexigestion Patrimoine sont offerts en assurance-vie ; les frais d'entrée et les frais de gestion inhérents aux contrats d'assurance-vie s'appliquent.

Un service, 3 fonds flexibles

En fonction de votre situation, de vos objectifs et de votre profil d'investisseur, vous choisissez entre 3 fonds différenciés par leur exposition nette en actions :

Les 3 fonds Flexigestion
Flexigestion Patrimoine Flexigestion 20-70 Flexigestion 50-100
Exposition nette aux actions De 0 à 70% en actions De 20 à 70% en actions De 50 à 100% en actions
Éligible Compte-titres X X X
Éligible PEA X X
Éligible Assurance-vie X
Documentation
Vidéo Reporting 2e trimestre Flexigestion 20-70

Notre conseil : Comment anticiper au mieux les fluctuations des marchés et comment se constituer un capital de manière progressive dans la durée ?

En choisissant d'effectuer des versements programmés, vous limitez l'impact des variations des marchés financiers en « lissant » le prix d'achat moyen des différents supports d'investissement.

La gestion de convictions et le savoir-faire de nos spécialistes

Les fonds Flexigestion sont gérés au quotidien par une équipe dédiée de gérants CM-CIC Asset Management4, qui s'appuient sur leurs convictions fortes pour construire le portefeuille du fonds, avec des allocations en phase avec les évolutions des marchés.

Les orientations prises sont opérées directement au sein des fonds, dans la limite des expositions annoncées (cf. tableau). En fonction de leurs anticipations, les gérants sélectionnent, assemblent et ajustent de façon flexible et réactive leurs positions au contexte de marchés.

Transcription de la vidéo

Flexigestion : une gestion de conviction

Vous pensez que les temps sont durs pour vos placements ? Que les taux sont décidément bien trop bas ? Que les marchés sont bien trop fluctuants ? Vous ne savez pas où et comment investir ? Toutefois, vous seriez prêt à investir sur des placements plus risqués ? C'est pour répondre à ces questions que nous avons créé Flexigestion, une offre de service en gestion flexible. Grâce à nos experts en gestion financière, nous vous proposons cette solution de gestion diversifiée, adaptée au contexte actuel des taux et de fluctuation du marché actions, offrant de multiples sources de performance, sans référence aux indices de marchés mais encadrée, notamment via les actions, obligations, le monétaire et les devises.

Avec l'offre Flexigestion, vous bénéficiez d'une gestion flexible et réactive. Elle permet au gérant de s'adapter rapidement aux évolutions de marché.

Flexigestion, c'est quoi ?

Flexigestion est une offre de service en fonds flexibles, en fonction de bornes nettes d'exposition aux divers actifs et en particulier aux actions. La gestion combine classes d'actifs, zones géographiques, secteurs et thématiques pour tenter de profiter du potentiel des marchés porteurs et limiter les risques de pertes. Cette grande souplesse permet au gérant d'exprimer ses convictions et réactif en captant les opportunités d'investissement.

Flexigestion, comment ça marche ?

Selon le support d'investissement choisi, vous avez accès à des fonds gérés en multigestion :

  • Pour le PEA : au fonds Flexigestion 20-70, dans lequel l'exposition nette aux actions peut varier entre 20% et 70%. Le reste du fonds se répartit entre les produits de taux, devises et instruments de couverture.
  • Pour l'assurance-vie : au fonds Flexigestion Patrimoine, dans lequel l'exposition nette actions est comprise entre 0 et 70%. Là aussi, on trouve dans le reste du fonds, des produits de taux, devises et instruments de couverture.

Avec l'offre Flexigestion, il n'y a pas de référence directe aux indices. Mais le processus de gestion est encadré, grâce aux bornes définies d'une part, mais aussi parce que nos gérants ne travaillent pas seuls. En s'appuyant sur les orientations stratégiques définies par le comité d'allocation de CM-CIC Asset Management, les gérants - en fonction de leurs anticipations - sélectionnent, assemblent et ajustent leurs positions aux contextes de marchés. Tous les mois, vous avez accès à une information claire et détaillée via votre espace personnel.

Si vous voulez en savoir plus sur l'offre Flexigestion, prenez contact avec votre conseiller. En fonction de vos projets, de votre horizon de placement, de votre objectif de performance, et du degré de risque que vous êtes prêt à accepter, votre conseiller vous accompagnera dans votre choix et s'assurera que ces produits sont adaptés à votre expérience et connaissances financières. Avec l'offre Flexigestion, accédez à une gestion experte, active et réactive. Bref, une gestion tout en un.

L'offre Flexigestion est également disponible avec le fonds Flexigestion 70/100. L'offre Flexigestion est accessible dans un PEA ou un compte-titres Flexigestion, à partir de 10 000 € ou 5 000 € avec des versements programmés de 100 € minimum par mois, et Flexigestion Patrimoine, dans la plupart de nos contrats d'assurance-vie multi-supports.

Suivez la gestion au quotidien

Vous recevez une information dédiée, régulière et détaillée :

  • Note de conjoncture analysant les évènements économiques et financiers majeurs.
  • Politique de gestion du mois.
  • Reporting des principales opérations effectuées par les gérants.
  • Performances des fonds.

1 Les fonds Flexigestion ne peuvent être ni vendus, ni conseillés à l'achat, ni transférés, par quelque moyen que ce soit, aux États-Unis d'Amérique (y compris ses territoires et possessions), ni bénéficier directement ou indirectement à toutes « US Person », y compris toutes personnes, physiques ou morales, résidentes ou établies aux États-Unis.

2 Flexigestion Patrimoine, sélectionné dans le cadre de l'assurance-vie n'offre pas de garantie de performance ou de capital : l'assureur ne s'engage pas sur la valeur des parts mais uniquement sur le nombre de parts net de frais du contrat.

3 À l'exception des contrats d'assurance-vie souscrits dans le cadre d'un Plan d'Epargne Populaire (PEP). Depuis le 25 septembre 2003, il n'est plus possible d'ouvrir un PEP.

4 Société de gestion d'actifs de Crédit Mutuel Alliance Fédérale.

5 Source Morningstar. Performances arrêtées au 31/03/2018 catégorie banque à réseau.