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La gestion
de patrimoine
au Crédit Mutuel Nord Europe

Un engagement mutualiste au service de la gestion de patrimoine de nos clients

Le Crédit Mutuel conserve depuis sa fondation un modèle de fonctionnement qui fait sa fierté et son indépendance : responsabilité des sociétaires, bénévolat des administrateurs et fort ancrage local. Contrairement à une banque purement commerciale qui doit rendre des comptes à ses actionnaires, le Crédit Mutuel ne doit rendre de comptes qu'à ses clients sociétaires.

 

L'art de la gestion de votre patrimoine

Grâce à une vision durable et une approche globale de votre situation patrimoniale, votre conseiller en gestion de patrimoine apportera des réponses à vos problématiques privées aussi bien que professionnelles. Il bâtira avec vous des stratégies patrimoniales de qualité, basées sur des relations de proximité et de confiance, des conseils transparents, des échanges enrichissants et des valeurs communes.

 

La Force d'un groupe présent à l'international et à deux pas de chez vous

Acteur majeur du secteur bancaire français avec ses résultats solides, le Crédit Mutuel Nord Europe est aussi présent à l'international et notamment en Belgique au travers de sa filiale Beobank.


Présentes partout en région, les Caisses Crédit Mutuel disposent localement de toute l'expertise du Groupe avec leurs centres de métiers et compétences et filiales. Cette synergie vous garantit un conseil patrimonial, juridique et fiscal à la pointe, des produits financiers et immobiliers uniques, ainsi que des opportunités d'investissement étendues.

 

Conseil en patrimoine

Un conseil personnalisé et une gestion durable

La gestion de patrimoine au Crédit Mutuel, une relation durable qui s'inscrit dans votre quotidien !

 

Construire une stratégie patrimoniale cohérente et performante avec un conseiller expert

Les conseillers en gestion de patrimoine sont à votre service pour appréhender le plus finement possible votre patrimoine et vos projets. Formés aux dernières innovations en matière patrimoniale, ils mettent la transparence, l'objectivité et l'indépendance de leurs conseils au service de votre intérêt et de la performance de votre patrimoine.

 

Le savoir-faire des conseillers en gestion de patrimoine du Crédit Mutuel s'inscrit dans une stratégie patrimoniale à long terme.

  • Constitution et gestion de votre patrimoine privé et professionnel
  • Immobilier
  • Prévoyance et retraite
  • Succession, cession et transmission de votre patrimoine privé et professionnel

Chaque patrimoine est unique

Votre patrimoine nécessite une approche personnalisée pour une gestion performante.

Rapprochez-vous de votre conseiller pour en parler
Conseil patrimonial

L'assurance-vie au cœur des stratégies patrimoniales

L'assurance vie constitue une solution pour diversifier votre patrimoine, préparer vos revenus de demain, protéger vos proches et organiser la transmission de votre patrimoine.

Des choix à personnaliser

C'est l'analyse approfondie de votre situation patrimoniale, fiscale et familiale ainsi que votre sensibilité au risque et votre horizon de placement qui permettront à votre conseiller de vous guider vers les meilleures options.

Votre conseiller en gestion de patrimoine vous recommandera le mode de détention approprié (adhésion simple, co-adhésion, souscription démembrée) et vous accompagnera dans la rédaction de votre clause bénéficiaire.

Des contrats incontournables, innovants et multi-supports

Les contrats d'assurance vie et de capitalisation offrent une solution de diversification de vos avoirs financiers à travers une gamme variée :

  • Supports en euros à capital garanti (à hauteur des primes versées nettes de frais) ;
  • Supports en unités de comptes investis sur différentes classes d'actifs (fonds actions, obligations ou monétaires) ou styles de gestion (gestion flexible, fonds diversifiés sur des zones géographiques telles que l'Europe, le Japon, les Etats Unis ou les Pays émergents...). Les sommes investies sur des supports risqués évoluent à la hausse ou à la baisse, vous êtes donc susceptible de subir une perte de capital. L'assureur ne s'engage que sur le nombre d'unités de compte et non sur leur valeur.
  • Supports immobiliers : SCI de SCPI, SCPI (immobilier non coté) ;
  • Produits structurés (EMTN) à capital protégé.

Votre conseiller vous proposera des fonds du groupe CMNE et de sa filiale La Française, régulièrement récompensés, mais aussi des fonds externes reconnus et réputés pour leur qualité et leurs performances sur le long terme.

Exigez une stratégie patrimoniale adaptée

Parce que chaque situation personnelle est unique, un expert patrimonial pourra aborder avec vous une approche sur-mesure de l'assurance vie.

Demandez un rendez-vous avec un conseiller
Gestionnaire financier

Une gestion des actifs à la carte

Le Crédit Mutuel vous propose des solutions de gestion personnalisées et adaptées à votre profil d'investisseur.

La Gestion libre

Vous gérez au quotidien vos actifs, qu'il s'agisse de votre Livret Bleu, de votre épargne disponible, de vos titres (actions, obligations, fonds et SICAV), ou comptes à terme. Vous êtes libre de passer vous-même vos ordres sur les supports de votre choix grâce aux outils mis à votre disposition par le Crédit Mutuel et avec l'aide de votre conseiller en gestion de patrimoine si vous l'estimez nécessaire.

La gestion pilotée (assurance vie)

Bénéficiez de l'expertise d'un spécialiste de la multigestion en délégant la gestion de votre épargne en UC et la répartition de vos supports d'investissement à une société de gestion renommée : La Française Asset Management, filiale du CMNE. Le Pôle Gestion Privée de La Française vous apporte ainsi son expertise en composant ses paniers de supports financiers en fonction du risque que vous êtes prêt à prendre et au regard de la performance que vous souhaitez.

La Gestion sous mandat (comptes titres et PEA)

En confiant la gestion de votre portefeuille à l'un de nos experts gérants, vous bénéficiez de toute l'expertise du groupe Crédit Mutuel. Vous choisissez parmi huit orientations le profil de gestion ou le niveau de risque qui vous convient le mieux.

Vous pouvez également accéder à une large gamme de fonds et de SICAV sélectionnés par nos spécialistes pour déléguer la gestion au quotidien de vos portefeuilles, y compris sous forme d'OPC

À chaque profil son mode de gestion. Quel que soit le mode de gestion que vous privilégiez, un même souci de performance et une même relation de confiance nous unis.

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Patrimoine immobilier

L'immobilier, un actif de poids dans un patrimoine

Les actifs immobiliers sont incontournables dans un patrimoine bien constitué. De la constitution à la transmission, sans oublier la défiscalisation, nos experts immobiliers sont mobilisés pour vous apporter la réponse adéquate à votre situation.

Investir dans l'immobilier locatif

Pour vous aider à vous constituer un patrimoine en toute confiance, les experts régionaux de l'agence immobilière du Crédit Mutuel ont sélectionné pour vous le meilleur de l'immobilier neuf :

  • Investissement en résidences étudiantes, séniors (Fiscalité Loueur en Meublé Non Professionnel (LMNP)).
  • Investissement en démembrement de propriété.
  • Investissement défiscalisant Loi Malraux.
  • Investissement défiscalisant en monuments Historiques.

Achetez(1), assurez et protégez votre investissement immobilier grâce à notre agence et sa solution clé en main ! Découvrez dès à présent un large choix d'appartements et de maisons dans votre région.

Je découvre les biens disponibles

Se constituer un patrimoine immobilier

Votre conseiller en gestion de patrimoine s'appuie sur l'ingénierie de notre filiale Immobilière pour vous aider à créer ou développer un patrimoine immobilier. Il vous assiste dans la définition de vos contraintes d'investissement : immeubles de rapport ou de loisir, logements, bureaux ou commerces ? Avec quel montage juridique, fiscal et financier ?

Transmettre son patrimoine dans les meilleures conditions

Donation, démembrement de propriété, structures sociétaires... Au moment de transmettre son bien immobilier, il importe de bien en connaître les techniques et leurs conséquences. Une mission à confier à votre conseiller en gestion de patrimoine qui connaît également bien vos objectifs.

Une offre immobilière défiscalisée

Le Crédit Mutuel vous ouvre l'accès à une large offre immobilière et vous propose une approche personnalisée du cadre juridique, fiscal et financier le plus approprié à votre investissement. Une sélection rigoureuse de programmes de qualité, incluant des biens immobiliers de prestige, une gestion complète de ces biens immobiliers et des garanties innovantes, vous mettent à l'abri des aléas et des risques de l'investissement locatif.

Bénéficiez de conseils d'experts en immobilier

A chaque profil patrimonial, une expertise. Ainsi, quels que soient vos intérêts patrimoniaux, nous disposons de professionnels de la fiscalité, du juridique, de l'immobilier, de l'investissement, de la transmission, du placement, de la finance, de l'assurance.

(1) Après étude et sous réserve d'acceptation de votre dossier.

Prenez rendez-vous immédiatement
Gestionnaire de patrimoine financier

Le conseil aux chefs d'entreprise

Le patrimoine professionnel du chef d'entreprise représente souvent l'essentiel de son patrimoine et le fruit du travail de toute une vie. Au moment de le développer, de le transmettre ou de le céder, nos experts vous guident.

En phase de développement professionnel

Au moment de vous lancer, lors d'investissements conséquents ou de fortes variations de votre trésorerie et au-delà des opérations de financement de votre outil professionnel (crédits bail, cessions de créances, solutions d'affacturage...), le Crédit Mutuel veille également à la protection de votre futur patrimoine privé.

Minimiser les risques qui pèsent sur votre patrimoine

Incapacité, divorce et décès sont les principaux événements qui peuvent mettre en péril la pérennité de votre entreprise. De nombreuses solutions juridiques, fiscales ou de prévoyance, peuvent limiter ces risques. Un audit préalable permet de déterminer l'impact de tels événements et d'étudier toute la gamme des protections : mandats à effet posthume ou de protection future, assurances « homme clé » ou indemnités journalières et complément de salaire, aménagements du régime matrimonial... Pour ne rien laisser au hasard.

Réussir sa transmission d'entreprise

La transmission d'une entreprise suscite de nombreuses questions liées à sa valorisation et son impact sur vos revenus futurs, sur la fiscalité, sur l'ISF... Elle demande une préparation et une anticipation minutieuses par votre conseiller professionnel, en synergie avec votre gestionnaire de patrimoine qui vous suit et connaît bien votre situation. Ensemble, ils vous apportent tous les éclairages nécessaires à la prise de bonnes décisions (changement de régime matrimonial, de structure juridique de l'entreprise, sortie des biens immobiliers, options fiscales éligibles, pacte d'actionnaires...).

Demandez une solution adaptée à votre situation professionnelle

Votre patrimoine professionnel nécessite une approche personnalisée pour une gestion performante.

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