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Assurance-vie : avez-vous pensé à la gestion pilotée pour votre contrat ?

31/08/2020

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Faites-vous accompagner dans la gestion financière de votre contrat et optez pour la Gestion Pilotée1.

La gestion pilotée : toute l'expertise d'une société de gestion pour votre contrat d'assurance-vie

Ce mode de gestion consiste à confier la sélection et la répartition des supports financiers de tout ou partie de votre capital à votre assureur. Dans ce cadre, l’assureur s’appuie sur les conseils et recommandations d'une de nos sociétés de gestion, spécialiste de l’allocation d’actifs et de la sélection de supports financiers, pour réaliser les arbitrages entre les supports proposés par le contrat, selon le profil de gestion que vous aurez préalablement sélectionné.

Votre conseiller détermine avec vous votre profil d’investisseur en fonction de votre situation financière et personnelle, vos objectifs et votre horizon de placement, votre sensibilité au risque, vos connaissances et expériences en matière de placements financiers, et vous propose le profil de Gestion Pilotée le plus adapté à vos attentes.

L'intérêt pour vous : vous n'avez pas à vous préoccuper de votre investissement et n'avez pas à réaliser d'arbitrages.

Trois profils de Gestion Pilotée sont proposés dans nos contrats Plan Assurance Vie2 :

  • Pilote 25, le plus défensif avec une part significative de fonds euro
  • Pilote 50, comportant une répartition équilibrée entre unités de compte et fonds en euros
  • Pilote 75, le plus dynamique avec une part plus importante investie sur des supports en unités de compte.

Tous les trimestres, votre assureur met à votre disposition une lettre d’information détaillant les performances du profil de Gestion Pilotée sélectionné, les évènements marquants du mois écoulé, ainsi que les éventuelles modifications réalisées dans les allocations1.

Les principaux frais du contrat

Consultez les principaux frais du contrat Plan Assurance Vie [PDF – 657 Ko]

Trois profils sont proposés dans nos contrats Avenir, Opale, Horizon Patrimoine et Opale Patrimoine1 :

  • L'orientation Harmonie, la plus défensive.
  • L'orientation Valorisation, qui a pour objectif la recherche d'une valorisation du portefeuille à moyen et long terme, avec préservation relative du capital en période baissière.
  • L'orientation Performance, la plus dynamique.

Tous les mois, la société de gestion met à disposition de votre conseiller un reporting détaillant les performances de chaque orientation, les évènements marquants du mois écoulé, ainsi que les éventuelles modifications réalisées dans les allocations.

  • (1) Un investissement en tout ou partie sur des unités de risque comporte un risque de perte en capital. L’assureur s’engage uniquement sur le nombre de parts net de frais du contrat et non sur la valeur de ces parts sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant de l’évolution des marchés financiers.
  • (2) Plan Assurance Vie est un contrat d'assurance-vie de groupe à adhésion facultative de type multisupport souscrit par les Caisses Régionales de Crédit Mutuel, les banques CIC, leurs filiales et leurs partenaires, auprès d'ACM VIE SA, Société Anonyme au capital de 778 371 392 € - 332 377 597 RCS STRASBOURG - N°TVA : FR 60332377597 Entreprise régie par le Code des Assurances - Siège social : 4 rue Frédéric-Guillaume Raiffeisen STRASBOURG Adresse postale : 63 Chemin Antoine Pardon 69 814 TASSIN CEDEX. Il est présenté par le Crédit Mutuel Nord Europe en sa qualité d'intermédiaire en assurances.
    Caisse Régionale du Crédit Mutuel Nord Europe, Société Anonyme coopérative de crédit à capital variable - RCS Lille Métropole 320 342 264 – TVA intracommunautaire FR 80 320 342 264 – ORIAS n° 07 003 758 - Siège social : 4, Place Richebé 59000 Lille - mentions légales : cmne.fr. Garantie financière et assurance de responsabilité civile professionnelle conformes aux articles L512-6 et L512-7 du Code des assurances. Les caisses de Crédit Mutuel sont des intermédiaires d’assurance inscrits au registre national des intermédiaires d’assurance sous le n° 07 003 758 consultable sur www.orias.fr et contrôlées par l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR), 4, place de Budapest CS 92459, 75436 Paris cedex 09. Elles proposent des contrats d’assurances des ACM VIE SA, ACM IARD SA et d’ACM VIE SAM, entreprises régies par le Code des Assurances.