Simplifiez la gestion de votre trésorerie
Quels que soient les comptes concernés, au Crédit Mutuel ou dans vos autres banques, vous accédez :
- à une vue consolidée de tous vos comptes et au détail de tous vos soldes et mouvements, quotidiennement et en un point unique. Tous vos relevés peuvent être consultés et téléchargés ;
- à la synthèse de vos recettes et dépenses sous forme de graphique, sur une période personnalisable selon vos préférences.
La durée d’archivage des relevés est au choix : par défaut les relevés et écritures sont conservés sur une durée de 2 ans. Sur option, vous pouvez également demander un archivage sur 5 ans.
Le logiciel HBS Gestion de trésorerie vous permet également de préparer manuellement des ordres de virements unitaires domestiques ou internationaux, de compte à compte de même devise parmi ceux gérés dans l’outil. Ces virements seront ensuite transmis aux banques à partir de votre logiciel de communication.
Les options disponibles pour augmenter votre efficacité
Vous pouvez activer à tout moment l’une, l’autre ou les deux fonctionnalités suivantes : Gestion de Trésorerie Prévisionnelle et Rapprochement, et Nivellement semi-automatique, en plus des fonctionnalités de reporting déjà disponibles.
La gestion de trésorerie prévisionnelle et rapprochement
La gestion prévisionnelle vous permet de saisir ou d'importer vos écritures prévisionnelles sur les jours, semaines ou mois à venir. Et, par corrélation, cela vous permet de construire votre plan de trésorerie prévisionnel : de quoi vous assurer que vous pourrez faire face à toutes vos dépenses budgétées !
Comme son nom l’indique, le rapprochement vous permet de rapprocher vos écritures bancaires et prévisionnelles, à mesure de leurs réalisations effectives sur vos comptes. Comment ce rapprochement est rendu possible ? Tout simplement grâce à vous, aux critères personnalisés que vous aurez paramétrés et au moteur de rapprochement de l’outil HBS Gestion de Trésorerie !
Le nivellement semi-automatique
Cette option vous propose, selon les règles de nivellement que vous aurez paramétrées, de préparer des ordres de virement destinés à niveler les soldes de vos comptes pour centraliser la trésorerie ou couvrir les comptes secondaires.
Ces équilibrages sont semi-automatiques : la proposition de virement est effectuée selon vos propres critères, modifiables à tout moment. Elle est ensuite soumise à validation de votre part.
Des questions ?
Quels sont les avantages d'une gestion proactive de la trésorerie ?
Une gestion proactive de la trésorerie offre plusieurs avantages significatifs pour une entreprise.
- Anticiper le besoin de liquidités
En suivant de près les flux de trésorerie et données financières, il est plus facile de synchroniser les activités comptables et de répondre aux besoins de liquidités à court terme, évitant ainsi les crises de trésorerie.
- Optimiser les ressources financières
En identifiant les excédents de trésorerie et en planifiant leur utilisation, une entreprise peut maximiser le rendement de ses liquidités, par exemple en investissant dans des instruments financiers à court terme.
- Réduire les coûts financiers
Une gestion proactive permet de minimiser les frais liés à l'emprunt, en planifiant en amont les besoins de financement et en recherchant les meilleures conditions auprès de partenaires financiers.
- Améliorer la prise de décision
En disposant d’informations financières précises et à jour, il est plus facile de gérer la comptabilité et de prendre des décisions éclairées (investissements, projets, opérations à venir...), contribuant ainsi directement à la croissance et à la rentabilité de l'entreprise.
- Renforcer la confiance des partenaires commerciaux
Une gestion proactive de la trésorerie d'une entreprise prouve sa stabilité financière et renforce de fait la confiance des fournisseurs, des clients et des investisseurs.
