Placement à formule

En détails

Mieux vous connaître pour mieux vous accompagner

Un conseil adapté s’appuie sur une connaissance fine de votre situation. Ainsi, votre conseiller vous proposera, lors d’un rendez-vous, de définir votre profil d’investisseur à l’aide d’un questionnaire qui abordera les points clés de votre situation personnelle et financière, vos objectifs et votre horizon de placement, votre sensibilité au risque, vos connaissances et expérience en matière de produits financiers.

Performance Monde Avenir 2025

• Fonds à formule¹ présentant un risque de perte en capital en cours de vie et à l’échéance du produit
• Commercialisation du 4 novembre au 14 décembre 2019²
• Performance liée à l’évolution de l’indice STOXX^® Global ESG Leaders Select 50 EUR (dividendes non réinvestis). La sélection des entreprises entrant dans la composition de cet indice prend en compte des critères extra-financiers pour évaluer la prise en compte du développement durable et les enjeux de long terme dans leur stratégie.
• Éligible au PEA et au compte-titres
• Durée de 5 ans, 5 mois et 23 jours

Les caractéristiques financières du placement ne sont acquises que pour les investisseurs qui conservent leurs parts jusqu’à l’échéance de la formule, soit au plus tard le 12 juin 2025.

Avantages et inconvénients de Performance Monde Avenir 2025

Prenez connaissance des avantages et inconvénients du fonds Performance Monde Avenir 2025 en consultant les informations ci-dessous ainsi que le Document d’Information Clé pour l’Investisseur et le dépliant commercial : ces documents fournissent des informations essentielles, conformément à une obligation légale, afin de vous aider à comprendre en quoi consiste un investissement dans ce fonds et quels risques y sont associés.

Ces documents exposent clairement :

• Les situations dans lesquelles le risque maximal se produit et présentent le scénario de risque maximal en comparaison avec le scénario favorable de gains potentiels.
• Le mécanisme de la formule pour déterminer la réalisation à l’échéance d’un gain ou d’une perte en fonction d’un scénario de marché.

Avantages

• À l’échéance, l’investisseur profite de la performance de l’indice dans la limite d’une hausse de 60%³, soit un TRA⁴ de 8,96%.
• Si, à une date d’observation annuelle, la performance de l’indice est de 20% ou plus, la performance finale du fonds sera de 20% minimum³, quelle que soit l’évolution ultérieure de l’indice.
• La perte en capital est limitée à 15%³ soit un TRA ⁴ de -2,91%. En cas de forte baisse de l’indice à la date d’observation finale, l’investisseur est assuré de récupérer au moins 85%³ de son capital initialement investi.

Inconvénients

• Le capital n’est pas garanti, si à l’échéance l’indice est en baisse, la perte en capital sera égale à la baisse de l’indice, dans la limite d’une perte maximale de 15%³.
• Le porteur ne bénéficie pas de la hausse intégrale de l’indice si cette dernière est supérieure à 60%, la performance est ainsi plafonnée et le TRA⁴ maximum sera de 8,96%³.
• Seul l’investisseur qui conserve ses parts jusqu’à la date d’échéance finale⁵ bénéficie de la formule.
• L’investisseur ne bénéficie pas des dividendes détachés par les actions composant l’indice.

Afin de compléter votre information :

• Voir le Document d’Information Clé pour l’Investisseur (DICI) [PDF – 407 ko]
• Télécharger la brochure commerciale [PDF – 424 ko]

Le traitement fiscal

Le traitement fiscal dépend de la situation individuelle de l’investisseur, du support d’investissement, et de la réglementation en vigueur (voir Document d’Informations Clés pour l’Investisseur). Il est susceptible d’être modifié ultérieurement en fonction des évolutions de la législation ou de la situation individuelle.

Tous les remboursements présentés dans ces documents (gains ou pertes) sont calculés hors frais liés au cadre d’investissement, prélèvements fiscaux et sociaux applicables.

Pour l’investisseur qui demanderait le rachat de ses parts en cours de vie du produit, alors que les conditions du remboursement automatique ne sont pas réunies (y compris pour cause de décès), le montant remboursé (diminué des frais de rachat prévus) dépendra des paramètres de marché en vigueur et engendrera un gain ou une perte non mesurable a priori. La perte en capital, notamment, pourra être partielle ou totale.

Nos recommandations pour Performance Monde Avenir 2025

Ce placement d’opportunité peut s’inscrire dans le cadre d’une diversification des actifs financiers et d’un horizon de placement recommandé⁶. Il n’est pas destiné à en constituer la totalité. L’investisseur est exposé à un risque de perte en capital.

Investir en Bourse peut présenter des risques, l’investisseur peut ne pas récupérer les sommes investies.

Le fonds Performance Monde Avenir 2025 ne peut être ni vendu, ni conseillé à l’achat, ni transféré, par quelque moyen que ce soit, aux États-Unis d’Amérique (y compris ses territoires et possessions), ni bénéficier directement ou indirectement à toutes « US Person », y compris toutes personnes, physiques ou morales, résidantes ou établies aux États-Unis.

Fonds à Formule géré par Organismes de placement collectifs (OPC) gérés par Crédit Mutuel Asset Management. Crédit Mutuel Asset Management, Société de gestion de portefeuille agréée par l’AMF sous le n° GP 97-138, Société anonyme au capital de 3 871 680 euros dont le siège social est 4, rue Gaillon 75002 Paris - 388 555 021 RCS Paris - TVA intracommunautaire FR70388555021. Crédit Mutuel Asset Management est une entité de Crédit Mutuel Alliance Fédérale.