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Le questionnaire investisseur financier pour mieux connaître votre structure
Chaque projet d’investissement est unique et nécessite une approche personnalisée. Le questionnaire investisseur financier permet à la banque de déterminer le profil investisseur de votre structure, afin de vous orienter vers les choix financiers les mieux adaptés notamment à la situation de votre structure. Conformément à la directive européenne MIF 2 (Marchés d’Instruments Financiers), ce processus est encadré de manière stricte pour garantir la protection des investisseurs. On vous explique.
- Épargne
Temps de lecture : 2min
La directive MIF 2
La directive européenne MIF 2 vise à renforcer la protection des investisseurs et améliorer la transparence sur les marchés financiers. Elle impose aux banques et aux établissements financiers, de mieux connaître leurs clients avant tout conseil en investissement.
Le questionnaire investisseur, qu’est-ce que c’est ?
Investir, c’est placer son épargne en cherchant à la faire fructifier. Il est donc nécessaire de prendre en compte notamment la situation de votre structure et ses objectifs. C’est pourquoi, avant de vous conseiller des instruments financiers, il est important que nous déterminions le profil investisseur financier de votre structure pour s’assurer qu’ils soient adaptés notamment à ses besoins. Le questionnaire investisseur financier nous permet d'évaluer notamment l'appétence au risque, l'horizon de placement et les préférences en matière de finance durable de votre structure.
En y répondant, vous bénéficiez d’un accompagnement et de recommandations adaptées à la situation de votre structure. Au Crédit Mutuel, nous mettons un point d’honneur à vous guider en toute transparence pour que chaque décision soit réfléchie.
Bienvenue !
Vous êtes à 1 clic de démarrer le questionnaire investisseur financier qui va nous permettre de définir votre profil investisseur financier
Il vous permet, pas à pas et très simplement :
- d’identifier vos horizons de placement, de prioriser vos objectifs,
- de mesurer votre tolérance à la prise de risque
- de vous questionner et de formuler vos préférences en matière d’investissement durable,
- de tester vos connaissances sur différents produits et services.
Et pour nous ?
Vos réponses sont précieuses, car elles nous permettent :
- de vous accompagner sur le long terme et de mieux anticiper vos besoins et attentes,
- de vous proposer des solutions individualisées et en accord avec votre profil investisseur financier.
Vous êtes aux commandes de votre épargne, Merci d’avoir accepté la mission !
Le rôle du questionnaire investisseur
L’objectif est clair : déterminer le profil investisseur financier de votre structure afin de vous proposer des placements financiers qui correspondent notamment à ses attentes et à son profil investisseur financier.
Que contient le questionnaire ?
Plusieurs aspects sont pris en compte dans ce questionnaire pour déterminer le profil investisseur financier de votre structure.
- Sa situation financière et patrimoniale : quels sont ses charges et revenus ?
- Ses objectifs financiers : est-ce que l'épargne permettra de financer des projets à court, moyen ou long terme ?
- Sa tolérance au risque et capacité à subir des pertes : la structure est-elle prête à accepter les fluctuations ou la sécurité est-elle privilégié ?
- Son horizon de placement : les fonds doivent-ils être investis sur une durée courte, moyenne ou longue ?
- Les connaissances et expériences sur le fonctionnement des marchés financiers : quels types de produits financiers connaissez-vous ou avez-vous déjà utilisés ?
- Les éventuelles préférences en matière d'investissement durable : la structure accorde-t-elle de l'importance à l'impact environnemental, social ou éthique de ses investissements ?
Risque et investissement : trouver l’équilibre qui vous correspond
Avant tout investissement, il est important d’évaluer les objectifs de rendement ainsi que la capacité à accepter des pertes en capital de votre structure. Ces éléments permettent à la banque de déterminer sa tolérance au risque. Sur cette base, nous pourrons l’orienter vers des solutions d’investissement adaptées notamment à sa situation.