Analyse budgétaire
Suivez votre budget en un coup d’œil
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Suivi précis des postes de dépenses par catégories
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Fonctions d'analyse avancée
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Des graphiques clairs pour piloter vos choix
Piloter facilement vos revenus et dépenses avec l’analyse budgétaire
Accessible sur votre espace client sur le web et sur l’application mobile1, le service d’analyse budgétaire vous aide à garder une vue d’ensemble sur vos finances. Il vous permet notamment de :
- Consulter l’historique de vos dépenses ;
- Suivre la répartition de vos dépenses par catégorie à l’aide de graphiques simples (logement, enfants, voiture, loisirs, impôts, santé, etc...) ;
- Observer l'évolution de vos postes de dépenses par catégorie et par mois ;
- Suivre la progression de votre épargne.
Des outils avancés pour affiner la gestion de votre budget
Plusieurs fonctionnalités pratiques sont à votre disposition pour approfondir votre analyse :
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Le traitement multiple
En sélectionnant l’action en masse, vous pouvez sélectionner plusieurs opérations en même temps.
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La ventilation des dépenses
Le découpage d'une opération permet d'affecter plusieurs catégories à une seule opération. Par exemple, si vous faites l’achat d’une télévision dans un supermarché, vous pourrez le distinguer de votre budget « alimentation ».
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Le regroupement
Pour rassembler plusieurs opérations ayant un lien entre elles. Par exemple, pour une dépense de santé, vous pouvez regrouper le paiement de la consultation, le remboursement de la mutuelle et de la Sécurité sociale en une seule opération.
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Le tag personnalisé
Créer des étiquettes pour suivre une dépense en fonction d’un thème. Par exemple, en créant un tag « vacances », vous pouvez rattacher vos opérations issues de différentes catégories sans perdre les catégories d’origine (loyer, essence, péages, loisirs, alimentation...) afin d’analyser le montant global lié à ce même tag.
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La recherche avancée
Permet de filtrer vos opérations selon divers critères comme la catégorie, les montants minimum et maximum...
Comment activer l’analyse budgétaire ?
Si vous n'avez pas encore activé l’analyse budgétaire, rendez-vous :
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Sur l'application mobile
Dans la rubrique Comptes, onglet Analyse Budgétaire, cliquez sur « Activer l'analyse budgétaire » en bas de l’écran.
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Sur le web
Depuis le menu Profil > Préférences d'affichage > Analyse budgétaire.