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Placements financiers

Vous souhaitez investir sur les marchés financiers et diversifier vos placements ? Pour vous aider, nous avons élaboré une démarche d’accompagnement et une gamme complète de solutions permettant de répondre à chacun de vos besoins.

Investir sur des placements financiers vous expose à un risque de perte en capital.

Nos essentiels

  • Pour investir en Bourse

    Plan d’Épargne en Actions (PEA)

    Une solution pour diversifier votre épargne sur les marchés financiers.

  • L'indispensable

    L'assurance-vie multisupport perso.dico.banque-du

    Une épargne qui évolue selon vos besoins et vos projets.

  • Pour investir dans l'économie réelle

    PEA-PME 

    Diversifiez votre portefeuille d’actions et investissez dans les PME et ETI françaises et européennes

  • Pour investir en Bourse

    Compte-Titres Ordinaire (CTO)

    Pour investir sur les marchés financiers français et internationaux

Notre démarche d'accompagnement en épargne financière

Pour préparer votre retraite, faire fructifier votre argent, participer aux projets responsables ou solidaires, vous avez forcément de bonnes raisons d’épargner. Et nous, une bonne raison de vous accompagner et vous conseiller au plus près de vos intérêts. Au Crédit Mutuel, nous nous assurons de vous offrir :

  • Un accompagnement personnalisé : votre situation personnelle, familiale, patrimoniale, vos objectifs et projets, votre appétence à la prise de risque sont uniques. Notre accompagnement s’adapte à vous et à vos besoins à chaque étape de votre vie avec des rendez-vous épargne proposés à fréquence régulière et / ou en fonction de certains évènements de vie majeurs auxquels vous pourriez être confrontés. 
  • L’expérience client comme priorité : un conseiller dédié et formé qui prend le temps de l’explication, de l’échange et s’assure que ses conseils en matière d’épargne financière sont clairs et compris.
  • Un suivi régulier sur le long terme : planification, anticipation et proactivité pour vous permettre de développer votre patrimoine à votre rythme.
  • Une offre qui s’adapte à vous : à l’aide de notre questionnaire investisseur financier nous établissons et réévaluons votre profil investisseur financier. En fonction de ces éléments, de votre situation patrimoniale, du niveau d’implication souhaité dans votre stratégie d’investissement (délégation, conseil ou gestion libre), nous déterminons la solution la plus optimale.

Nos services d'accompagnement en épargne financière

Avant d’investir, il est important d’allouer votre épargne en fonction de vos objectifs, de vos connaissances et expérience, de votre situation financière, de vos préférences en matière de durabilité, et ainsi d’adapter votre épargne à votre horizon de placement tout en respectant votre tolérance au risque. C’est ce que vous allez définir avec votre conseiller dans le questionnaire investisseur financier, à établir avant tout investissement. En fonction de votre profil investisseur financier, de votre situation patrimoniale, de vos projets long-terme et surtout de votre intérêt pour l’épargne financière, vous pouvez alors choisir de :

  • déléguer la prise de décision et la gestion de vos investissements à des experts ;
  • rester maître de vos choix d’investissement, bénéficier de conseils personnalisés et accéder à des produits rigoureusement sélectionnés et en accord avec vos convictions.

Une expertise en gestion financière

La Gestion Pilotée Titres

Profitez du savoir-faire de nos experts pour la gestion de vos titres financiers

Un accompagnement par des experts

La Gestion Pilotée en assurance-vie

Bénéficiez du savoir-faire de nos experts financiers pour votre assurance-vie !

Pour rester totalement maître de vos investissements

La Gestion Conseillée

Gérez directement votre portefeuille titres avec l'accompagnement d'un conseiller dédié.

Déléguez totalement votre portefeuille titres

La Gestion Sous Mandat

Confiez la gestion de votre portefeuille titres à des spécialistes des marchés financiers et de l’allocation d’actifs.

Nos autres solutions en épargne financière

Pour diversifier vos avoirs

Notre offre en Gestion Libre

Gardez le contrôle sur votre épargne financière, tout en pouvant être accompagné si vous le souhaitez.

Pour investir utile et responsable

Notre offre d’épargne financière engagée

Notre objectif : vous proposer des solutions d’investissement en accord avec vos convictions et vos objectifs en matière d’investissement durable

Ces dispositifs présentent un risque de perte en capital.

LE MAGAZiNE

Nos conseils pratiques

  • Qu'est-ce que la finance verte ?

    • Informations

    2min

    Cela fait partie de notre rôle, en tant qu’entreprise à mission, de décarboner nos activités et d’accompagner nos clients dans ce sens. Voici ce qu’il faut comprendre sur la finance verte.

  • Informations destinées aux investisseurs

    • Informations

    Dans le cadre de sa mission de protection et d’information des épargnants, l’Autorité des marchés financiers (AMF) met à votre disposition des guides pratique concernant la Bourse et les produits financiers.


Pourquoi choisir le Crédit Mutuel ?

  • Banque différente

    Le Crédit Mutuel, banque coopérative, appartient à ses 8,9 millions de clients sociétaires.

  • Banque solide

    Meilleur groupe bancaire français
    Source : World Finance – Juillet 2023

  • Banque de proximité

    Plus de 90 % des décisions de crédit sont prises en Caisse locale. Vous bénéficiez d’un conseiller dédié, non commissionné.