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Le questionnaire investisseur financier pour mieux vous connaître
Chaque projet d’investissement est unique et nécessite une approche personnalisée. Le questionnaire investisseur financier permet à la banque de déterminer votre profil investisseur, afin de vous orienter vers les choix financiers les mieux adaptés notamment à votre situation. Conformément à la directive européenne MIF 2 (Marchés d'Instruments Financiers), ce processus est encadré de manière stricte pour garantir la protection des investisseurs. On vous explique.
- Épargne
Temps de lecture : 2min
La directive MIF 2
La directive européenne MIF 2 vise à renforcer la protection des investisseurs et améliorer la transparence sur les marchés financiers. Elle impose aux banques et aux établissements financiers, de mieux connaître leurs clients avant tout conseil en investissement.
Le questionnaire investisseur, qu’est-ce que c’est ?
Investir, c'est placer son épargne en cherchant à la faire fructifier. Il est donc nécessaire de prendre en compte notamment votre situation personnelle et vos objectifs. C’est pourquoi, avant de vous conseiller des instruments financiers, il est important que nous déterminions votre profil investisseur financier afin de nous assurer qu’ils soient adaptés notamment à vos besoins. Le questionnaire investisseur financier nous permet d'évaluer notamment votre appétence au risque, votre horizon de placement et vos préférences en matière de finance durable.
En y répondant, vous bénéficiez d’un accompagnement et de recommandations adaptées à votre situation. Au Crédit Mutuel, nous mettons un point d’honneur à vous guider en toute transparence pour que chaque décision soit réfléchie.
Bienvenue !
Vous êtes à 1 clic de démarrer le questionnaire investisseur financier qui va nous permettre de définir votre profil investisseur financier
Il vous permet, pas à pas et très simplement :
- d’identifier vos horizons de placement, de prioriser vos objectifs,
- de mesurer votre tolérance à la prise de risque
- de vous questionner et de formuler vos préférences en matière d’investissement durable,
- de tester vos connaissances sur différents produits et services.
Et pour nous ?
Vos réponses sont précieuses, car elles nous permettent :
- de vous accompagner sur le long terme et de mieux anticiper vos besoins et attentes,
- de vous proposer des solutions individualisées et en accord avec votre profil investisseur financier.
Vous êtes aux commandes de votre épargne, Merci d’avoir accepté la mission !
Le rôle du questionnaire investisseur
L’objectif est clair : déterminer votre profil investisseur financier afin de vous proposer des placements financiers qui correspondent notamment à vos attentes et à votre profil investisseur financier.
Que contient le questionnaire ?
Plusieurs aspects sont pris en compte dans ce questionnaire pour déterminer votre profil investisseur financier.
- Votre situation financière et patrimoniale : quels sont vos charges et revenus ?
- Vos objectifs financiers : est-ce que vous épargnez pour financer des projets à court, moyen ou long terme ?
- Votre tolérance au risque et capacité à subir des pertes : êtes-vous prêt à accepter les fluctuations ou privilégiez-vous la sécurité ?
- Votre horizon de placement : les fonds doivent-ils être investis sur une durée courte, moyenne ou longue ?
- Vos connaissances et expériences sur le fonctionnement des marchés financiers : quels types de produits financiers connaissez-vous ou avez-vous déjà utilisés ?
- Vos éventuelles préférences en matière d'investissement durable : accordez-vous de l'importance à l'impact environnemental, social ou éthique de vos investissements ?
Risque et investissement : trouver l’équilibre qui vous correspond
Avant tout investissement, il est important d’évaluer vos objectifs de rendement ainsi que votre capacité à accepter des pertes en capital. Ces éléments permettent à la banque de déterminer votre tolérance au risque. Sur cette base, nous vous orientons vers des solutions d’investissement adaptées notamment à votre situation.