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Gérer votre patrimoine : les incontournables
Votre patrimoine est le reflet de vos efforts, de vos projets, de votre histoire. Au Crédit Mutuel, nous sommes là pour vous accompagner à chaque étape. Voici les clés pour aborder chaque phase avec sérénité.
L’épargne, première pierre d’un patrimoine solide
Vous débutez dans la vie active ? Vous cherchez à anticiper quelques grandes étapes de vie ? Vous cherchez simplement à sécuriser votre avenir financier ? L’épargne, qu’elle soit à court, moyen ou long terme, est la première étape de la gestion de votre patrimoine. Elle sécurise les imprévus et vous aide à préparer vos projets.
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Sécurisez le quotidien
Avoir une épargne facilement accessible est essentiel pour faire face aux urgences et aux imprévus. Avec les livrets et les comptes à terme, vous vous constituez une épargne de précaution en toute simplicité. Et pour vous faciliter la tâche, nous mettons à votre disposition un simulateur qui vous permet de prévoir vos économies à court terme et d’ajuster vos objectifs selon vos besoins.
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Anticipez vos projets
Vous rêvez d’acheter un bien immobilier, de préparer vos projets ou de poser les bases de votre patrimoine à plus long terme ? Avec le Plan Épargne Logement (PEL), l’assurance-vie ou encore le PEA (Plan d’Épargne en Actions), vous pouvez préparer sereinement les grandes étapes de vie.
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Préparez votre retraite
L’âge de la retraite arrive plus vite qu’on ne le pense. Le Plan d’Épargne Retraite (PER) vous permet de préparer cette transition en douceur. Qui plus est, vous bénéficiez d'avantages fiscaux intéressants pendant la phase de constitution de votre épargne. Notre simulateur peut estimer vos futurs revenus et adapter votre épargne. Profitez-en !
L’immobilier, pilier du patrimoine
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Construisez votre patrimoine
Devenir propriétaire est souvent un projet important dans une vie. L’acquisition d’un bien immobilier représente une étape stratégique dans la constitution d’un patrimoine durable : c’est un investissement sur le long terme, qui nécessite une réflexion approfondie sur votre situation, vos besoins, vos objectifs. Pour y parvenir, nous vous aidons à bien comprendre les différentes solutions de financement et vous accompagnons dans vos démarches. Agence immobilière AFEDIM, prêts immobiliers, assurances emprunteur..., notre accompagnement est complet.
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Investissez dans l’immobilier locatif
L’investissement locatif constitue une opportunité intéressante pour diversifier votre patrimoine et bénéficier de revenus réguliers. Ce type d’investissement peut également offrir des avantages fiscaux, notamment à travers des dispositifs spécifiques pour l’immobilier neuf ou ancien. Toutefois, investir dans l’immobilier demande une étude minutieuse du marché, des risques associés1 et des perspectives de rentabilité. Être accompagné permet de sécuriser vos investissements et d'optimiser leur rendement, c’est là que nous pouvons vous aider !
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Gérez sereinement votre patrimoine immobilier
Entre la gestion des locataires, l’entretien du bien et les aspects administratifs, il est important d’être bien organisé ou d’envisager une solution de gestion. Pour alléger cette charge, déléguer tout ou une partie de la gestion locative est souvent une option judicieuse. Cela vous permet de profiter des avantages de votre investissement immobilier sans avoir à vous occuper des contraintes quotidiennes. La solution Crédit Mutuel : Zen Invest qui sécurise et optimise votre gestion locative.
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Sécurisez vos transactions
Besoin de vendre votre bien ? Nos experts, via AFEDIM Transaction, vous conseillent et vous accompagnent de l’estimation jusqu’à la signature de l’acte de vente.
Diversifier
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La diversification de vos placements est une stratégie incontournable pour dynamiser votre patrimoine.
Diversifier son patrimoine consiste à investir dans différentes classes d’actifs (actions, obligations, immobilier...) pour répartir les risques et optimiser les rendements de vos placements financiers sur le long terme. Pour ce faire, nos conseillers patrimoniaux vous accompagnent dans votre démarche de diversification. Votre situation personnelle, patrimoniale, vos objectifs et projets, votre appétence à la prise de risque sont uniques. En fonction de ces éléments et du niveau d’implication souhaité dans votre stratégie d’investissement (délégation, conseil ou gestion libre), nous déterminons la solution la plus optimale.
L’assurance-vie, l’outil patrimonial par excellence
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Épargner pour le futur
L’assurance-vie est l’un des placements les mieux adaptés pour construire un patrimoine à long terme. C’est un outil qui s’adapte à vos besoins et à vos objectifs de vie. Il présente de nombreux avantages : constitution, gestion et transmission de vos capitaux. Notre accompagnement vous aide à définir une stratégie adaptée à vos besoins.
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Une grande diversité financière
Les contrats multisupports offrent tous les choix possibles : de l’investissement sur le fonds en euros totalement sécurisé aux unités de compte les plus pointues du marché. Nos contrats vous permettent de modifier à tout moment la répartition financière de vos capitaux ou d’opter pour des rachats, ponctuels ou périodiques.
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Transmettre sereinement
L’assurance-vie, c’est aussi un levier puissant pour organiser la transmission de votre patrimoine. Elle permet de désigner des bénéficiaires de votre choix dans un environnement fiscal avantageux. Vos avoirs sont transmis dans les meilleures conditions et surtout, selon vos souhaits.
Anticiper les aléas de la vie
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Incapacité de travail, accident ou même décès, la prévoyance a pour objet d’anticiper les imprévus graves de la vie qui peuvent affecter votre patrimoine. L’objectif est de protéger financièrement vos proches et de garantir la stabilité de votre patrimoine global face aux aléas de la vie. En cas de coup dur, une bonne couverture de prévoyance évite que votre famille ou vos projets ne soient impactés.
Nous vous aidons à mettre en place des solutions adaptées à vos besoins et à ceux de vos proches. Chaque situation est unique, c'est pourquoi nous vous proposons un accompagnement personnalisé pour choisir la couverture la plus appropriée. Nos solutions de prévoyance incluent des garanties contre les accidents, les maladies ou encore la perte d’autonomie, afin que vous puissiez vivre sereinement en sachant que vous êtes bien protégé, quel que soit l’avenir.
Votre conseiller patrimonial à vos côtés
Pour bien gérer son patrimoine, il est essentiel d’être bien accompagné. Les décisions patrimoniales, qu’il s’agisse d’épargne, d’investissements ou de transmission, sont souvent complexes et demandent une expertise pointue. Au Crédit Mutuel, nos conseillers patrimoniaux sont à vos côtés pour vous accompagner de manière personnalisée, en fonction de vos objectifs et de votre situation. Grâce à leur expertise, vous définissez votre stratégie patrimoniale et ils vous assistent dans la mise en place de vos choix.
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